GLOSSARIO
Training - Glossario Fondi
Asset Allocation:
per quanto attiene i fondi in valori mobiliari, strategia d'investimento che consiste nel ripartire il capitale disponibile tra le varie forme d'investimento possibili e i vari paesi.
Commissione di Fondo:
vendita di una parte e acquisto contemporaneo di una parte di un altro fondo. Nella maggior parte dei casi all'atto dell'acquisto viene conteggiata una commissione d'emissione ridotta.
Commissione d'ingresso:
commissione a carico del cliente, prelevata dalla società emettente al momento della vendita delle parti.
Commissione di gestione:
commissione versata alla direzione del fondo come compenso per l'amministrazione del fondo stesso.
Commissione di riscatto:
commissione generalmente prelevata dalla direzione del fondo al momento della restituzione delle parti
Distribuzione di proventi:
versamento ai detentori di parti dei proventi e degli utili di capitale realizzati dal fondo d'investimento.
Fondo con strategia d'investimento:
fondo d'investimento per una gestione patrimoniale standardizzata che presta particolare attenzione agli obiettivi d'investimento e alla propensione al rischio dell'investitore.
Fondo di capitalizzazione:
fondo d'investimento che reinveste correntemente, senza distribuirli, tutti i proventi.
Fondo d'investimento indicizzato:
fondo d'investimento che cerca di riflettere il più possibile la composizione di un indice.
Fondo regionale:
fondo d'investimento che concentra gli investimenti su una determinata area economica o regione geografica
Fondo settoriale:
fondo d'investimento che investe il proprio patrimonio esclusivamente in titoli di un determinato settore economico (per esempio settore farmaceutico).
Fondo specializzato per paese:
fondo d'investimento che concentra gli investimenti sono concentrati in un determinato paese
Funds management:
gestione dei fondi. Operazioni che vengono compiute utilizzando dei fondi disponibili per l'investimento. Nella gestione di una banca, il termine indica le operazioni che cercano di trovare una corrispondenza più adeguata possibile fra le necessità di rimborso dei depositi contratti e le scadenze dei prestiti che quei depositi hanno finanziato.
Hedge Fund:
fondo d'investimento che cerca di migliorare la performance delle sue attività con denaro preso a prestito. Effettua investimenti a carattere speculativo e vendite allo scoperto a breve termine. Non sono autorizzati in paesi con una legislazione severa e vengono emessi soprattutto in piazze finanziarie off-shore.
Junk Bond Found:
fondo d'investimento che investe in obbligazioni a rischio e proporzialmente ad alto rendimento
Moneta contabile:
moneta nella quale viene tenuta la contabilità del fondo e calcolato il valore netto d'inventario.
Moneta d'investimento:
moneta nella quale un fondo effettua la maggior parte degli investimenti
Rendimento d'investimento:
è la crescita di valore complessivamente registrata durante un determinato periodo espressa in %.
Rendimento netto del portafoglio:
corrisponde alla media ponderata dei rendimenti alla scadenza di tutti i titoli in portafoglio al netto dei costi di gestione.
Tranche:
comparti di uno stesso fondo o sicav nei quali l'investitore può scegliere tra la tranche a distribuzione annuale dei proventi e la tranche a capitalizzazione.
Valuta di riferimento:
moneta nella quale è abituato a pensare e a fare i suoi calcoli un investitore.